2025最新！ETF年化報酬率排行完整攻略

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ETF 年化報酬率排行：完整解析與投資策略

ETF (Exchange Traded Fund，指數股票型基金) 越來越受到投資人的歡迎，尤其是對於想要分散風險、參與市場成長，但又不想花費大量時間研究個股的投資新手來說，ETF 更是理想的選擇。但面對琳瑯滿目的 ETF 商品，你該如何挑選？年化報酬率就是一個重要的評估指標。讓我們一起深入了解 ETF 年化報酬率的重要性，並探討如何運用它來制定有效的投資策略。

• 了解 ETF 的基本概念與優勢。
• 學會如何評估 ETF 的年化報酬率。
• 制定適合自己的 ETF 投資策略。

ETF 年化報酬率是指將 ETF 過去一年的總報酬率換算成年化後的數值。它能讓你更清楚地了解 ETF 長期投資的潛在收益，並比較不同 ETF 之間的績效。但請注意，過去的績效並不代表未來，年化報酬率僅能作為參考，不能保證未來的收益。

以下表格簡要說明 ETF 年化報酬率的意義與限制：

項目	說明
定義	將 ETF 過去一年的總報酬率換算成年化後的數值
用途	評估 ETF 長期投資的潛在收益，比較不同 ETF 之間的績效
限制	過去績效不代表未來，僅能作為參考

2024 年 ETF 績效回顧

回顧 2024 年，全球股市表現亮眼，台股也不例外。在這樣的背景下，台灣的 ETF 市場呈現出多元發展的樣貌，各種類型的 ETF 都有表現的機會。究竟哪些 ETF 在 2024 年脫穎而出？又有哪些 ETF 表現不如預期？

根據 CMoney 的報導，2024 年台股大盤上漲了 29.02%，整體表現相當強勁。這樣的漲幅也反映在追蹤國內成分股的市值型 ETF 上，像是富邦科技 (0052) 就以 47.1% 的含息年報酬率表現亮眼。這也顯示，選對投資標的，即使是 ETF 也能帶來不錯的收益。

2024 年 ETF 績效排行：黑馬竄出

2024 年的 ETF 市場可說是驚喜連連，不少黑馬竄出，為投資人帶來豐厚的回報。其中，第一金太空衛星(00910)以驚人的 69.71% 報酬率奪得年度績效王，成為市場焦點。緊隨其後的是統一FANG+(00757)和富邦未來車(00895)，分別位居第二、三名。

• 第一金太空衛星 (00910): 全年報酬率 69.71%，年度績效王。
• 統一FANG+ (00757): 緊隨其後，報酬率表現優異。
• 富邦未來車 (00895): 同樣表現亮眼，位居前三名。

這些 ETF 的優異表現，反映了 2024 年市場對於特定產業或主題的關注。太空衛星、科技巨頭、電動車等概念，都成為投資人追逐的熱點。

2024 年 ETF 表現落後者

當然，市場有漲有跌，並非所有 ETF 都能繳出亮眼的成績單。2024 年表現相對落後的 ETF，多與能源、半導體上游，以及部分高股息相關。其中，永豐中國科技50大(00887) 在 2024 年 10 月曾因股價異常波動而受到關注。

值得一提的是，永豐中國科技50大(00887) 曾在 2024 年 10 月一度大漲 4 倍至 38.83 元，但隨後又回落至 8-9 元。這種劇烈的波動，提醒投資人在選擇 ETF 時，除了關注報酬率外，更要了解其投資標的、風險特性，以及市場變化。

以下表格整理了 2024 年表現亮眼與相對落後的 ETF 類型：

ETF 類型	表現	原因
太空衛星、科技巨頭、電動車	亮眼	市場對特定產業或主題關注
能源、半導體上游、部分高股息	相對落後	市場變化與產業週期

2025 年第一季 ETF 市場表現

進入 2025 年第一季，ETF 市場又呈現出怎樣的風貌？投資人的關注焦點是否有所轉移？

第一季 ETF 受益人數與定期定額戶數變化

根據 CMoney 的報導，元大台灣50(0050) 在 2025 年第一季受益人數大幅增加 14 萬人，躍升至第四名，成為受益人數增加最多的 ETF。這顯示市場對於市值型 ETF 的關注度正在提升。同時，0050 在調整管理費及股票分割後，定期定額戶數也增加 4.8 萬人，重返第一名。

另一方面，復華台灣科技優息(00929) 與元大臺灣價值高息(00940) 的受益人數則分別減少了 9.3 萬人與 6.4 萬人。這可能反映了投資人對於高股息 ETF 的看法正在轉變，或是對於市場風險的意識正在提高。

第一季 ETF 報酬率排行：新興市場表現亮眼

在 2025 年第一季的含息報酬率排行中，新興市場如中國、歐洲、越南等表現較佳。這反映了市場對於低基期市場的關注，以及對於全球經濟復甦的預期。

值得注意的是，近期國際金融市場面臨川普關稅2.0、3月的FOMC利率決策會議，以及Nvidia的GTC大會三大事件，可能導致台股波動加劇。因此，投資人在追求報酬的同時，也要密切關注市場風險。

第一季年化殖利率排行：高殖利率 ETF 表現突出

高殖利率一直是吸引投資人的重要因素。在 2025 年第一季，多檔 ETF 的殖利率突破 12%，其中，國泰股利精選30(00701) 以 14.67% 的年化殖利率拿下第一，表現相當突出。

ETF 投資策略與選擇

了解了 ETF 的績效表現後，接下來就是要制定適合自己的投資策略。ETF 的種類繁多，不同的 ETF 有不同的投資目標、風險特性和費用結構。你該如何選擇？

市值型 ETF 與高股息 ETF 的選擇

市值型 ETF 和高股息 ETF 是市場上最受歡迎的兩種類型。市值型 ETF 追蹤大盤指數，隨著大盤指數上漲而有驚人漲幅。高股息 ETF 則提供穩定的現金流，適合追求穩定收益的投資人。那麼，你該如何選擇？

市值型 ETF 的優點是分散風險、參與市場成長，缺點是波動較大，可能受到市場情緒的影響。高股息 ETF 的優點是提供穩定的現金流，缺點是成長性可能較低，且可能面臨「降息風」的風險。

你可以根據自己的風險承受度、投資目標和資金需求來選擇。如果你是年輕人，風險承受度較高，追求長期資本增長，市值型 ETF 可能更適合你。如果你是退休人士，風險承受度較低，追求穩定現金流，高股息 ETF 可能更適合你。

如何評估 ETF 的配息狀況

對於高股息 ETF 來說，配息狀況是投資人最關心的議題。在評估 ETF 的配息狀況時，你應該關注以下幾個重點：

• 配息頻率: 是季配息、半年配，還是年配息？
• 配息金額: 每次配息的金額是多少？
• 年化配息率: 將每次配息金額換算成年化後的殖利率是多少？
• 是否能順利填息: 除息後股價是否能回到除息前的水準？

ETF 投資的成本與費用

投資 ETF 並非完全免費，你需要考慮以下成本與費用：

• 交易手續費: 買賣 ETF 時需要支付的手續費。
• 證券交易稅: 賣出 ETF 時需要支付的證券交易稅。
• 內扣費用: ETF 管理公司收取的管理費、保管費等費用。

這些成本與費用會影響你的投資報酬率，所以在選擇 ETF 時，除了關注報酬率外，也要仔細比較各檔 ETF 的費用結構。

2025 年 4 月 ETF 配息資訊

了解了 ETF 的投資策略後，讓我們來看看 2025 年 4 月的 ETF 配息資訊。

4 月份台股 ETF 配息總覽

根據 TVBS 的報導，2025 年 4 月共有 19 檔台股 ETF 發放現金股利。在美國川普總統新關稅措施的影響下，全球股市震盪，高股息 ETF 成交量大增，成為投資人的避風港。這顯示在高風險的市場環境下，高股息 ETF 的價值更加凸顯。

4 月份 ETF 年化配息率排行

在 2025 年 4 月的年化配息率排行中，0056 元大高股息以 13.29% 居冠，00900 富邦特選高股息30、00927 群益半導體收益分居二、三名。

• 元大高股息 (0056): 年化配息率 13.29%。
• 富邦特選高股息30 (00900): 年化配息率表現優異。
• 群益半導體收益 (00927): 同樣表現亮眼，位居前三名。

精選 4 月份配息 ETF 分析

讓我們針對幾檔熱門的配息 ETF 進行更深入的分析：

• 元大高股息 (0056): 以「未來一年預測現金股利殖利率最高」的 50 檔股票作為成分股，是台灣最早的高股息 ETF 之一。
• 富邦特選高股息30 (00900): 以個股股東會已公布的配息資訊進行篩選，並納入平準金制度，有助於穩定配息金額。
• 群益半導體收益 (00927): 著重獲利能力、股利發放能力與產業代表性，是台灣第一檔聚焦半導體產業的高股息 ETF。

其他 4 月份配息 ETF 介紹

除了上述幾檔 ETF 外，4 月份還有其他配息 ETF，例如：

• 富邦臺灣中小(00733)
• 永豐台灣ESG(00888)
• 富邦臺灣優質高息(00730)
• 永豐優息存股(00907)
• 野村趨勢動能高息(00944)
• 中信臺灣智慧50(00912)
• 統一台灣高息動能(00939)

這些 ETF 各有不同的特色與選股邏輯，你可以根據自己的投資偏好來選擇。

ETF 配息相關知識

了解了 ETF 的配息資訊後，讓我們來補充一些 ETF 配息的相關知識。

ETF 配息的計算方式

ETF 配息額是根據現金股利乘以股數計算。舉例來說，如果你持有 1000 股的 ETF，每股配息 1 元，那麼你將收到 1000 元的配息。

要領取 ETF 的配息，你需要在除息日前購買該 ETF。除息日是指 ETF 公司將股利從基金淨值中扣除的日子。在除息日後，ETF 的股價通常會下跌，下跌的幅度約等於配息金額。

ETF 配息的發放流程與方式

ETF 配息會自動存入你的股票銀行交割帳戶。配息方式包括季配息、半年配、年配息等。你可以根據自己的資金需求來選擇不同配息頻率的 ETF。

ETF 配息是否需要繳稅

ETF 的股息屬於股利所得，需要繳納個人綜合所得稅。根據現行稅法，股利所得可以選擇合併計稅或分開計稅。你可以根據自己的所得狀況來選擇最有利的計稅方式。

此外，如果你的單筆股息超過 2 萬元，還需要繳納 2.11% 的二代健保補充費。

總結來說，ETF 是一種方便、分散風險的投資工具。透過了解 ETF 的年化報酬率、配息狀況、費用結構等，你可以選擇適合自己的 ETF，並制定有效的投資策略。請記住，投資有風險，投資前應審慎評估自身的風險承受度，並做好功課。

etf年化報酬率排行常見問題（FAQ）

Q：什麼是 ETF 的年化報酬率？

A：ETF 的年化報酬率是指將 ETF 過去一年的總報酬率換算成年化後的數值，用於評估長期投資的潛在收益。

Q：ETF 的配息需要繳稅嗎？

A：ETF 的股息屬於股利所得，需要繳納個人綜合所得稅，且單筆股息超過 2 萬元需繳納 2.11% 的二代健保補充費。

Q：選擇 ETF 時應該注意哪些費用？

A：選擇 ETF 時應注意交易手續費、證券交易稅，以及內扣費用（管理費、保管費等）。

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