跟單交易平台怎麼選？2024年新手必看：掌握5大關鍵，聰明避險賺取被動收入！

by buckeyetowers_co · 2025 年 10 月 31 日

本文重點

跟單交易是什麼？新手入門必讀基礎知識

跟單交易，簡單來說，就是一種讓投資新手或時間有限的投資人，能夠輕鬆跟隨專業交易員的腳步，自動複製他們的交易決策。透過專門的平台，您可以將選定的交易員在開倉、平倉、設定止盈或止損等動作，實時同步到自己的帳戶裡。這樣一來，即使您對市場分析不夠熟練，也不用整天盯著螢幕，就能體驗到高水準的交易過程。

這種方式的操作其實很直接明了。一旦您決定跟隨某位交易員，平台就會依據您指定的金額或比例，自動處理每筆交易。例如，交易員買進某種加密貨幣時，您的帳戶也會跟著買進；等到他們平倉賣出，您那邊的持倉自然也會結束。這種自動化設計，不僅降低了進入門檻，還讓更多人能接觸到原本只限於專家手中的交易技巧。事實上，許多新手就是在這種機制下，逐步累積經驗，逐步轉向獨立操作。

跟單交易的應用場景相當廣泛，主要涵蓋幾大主流市場：

**加密貨幣跟單**：在像幣安、BingX、Bybit這樣的知名交易所中特別流行，用來處理現貨或合約交易。由於加密市場波動劇烈，專業交易員的技巧往往能幫忙抓住轉瞬即逝的機會。
**外匯跟單**：在外匯經紀商如AvaTrade、Vantage Markets等平台上很常見，讓您能複製專家對貨幣對的交易操作。
**期貨/差價合約 (CFD) 跟單**：這類涵蓋股指、大宗商品等多種資產，同樣靠複製交易員的策略來運作。

跟單交易的優點：為何吸引眾多投資者？

跟單交易之所以這麼受歡迎，主要是因為它帶來了不少實在的好處，讓投資變得更親民。舉例來說，它能幫您省下大量時間和心力，不用花大把功夫學習艱深的技術指標，就能把決策權交給專家。這對上班族或剛起步的投資人來說，簡直是救星。

除了節省精力，跟單還提供了一個實戰學習的機會。您可以近距離觀察交易員的作風、如何把控風險，以及他們對市場的洞察，這些寶貴經驗往往比書本知識更管用。同時，它拉低了參與門檻，讓沒什麼經驗的人也能涉足複雜的金融領域，分享專業人士的成果。更棒的是，您可以跟隨多位風格迥異的交易員，把資金分散開來，降低單一策略的風險。如果運氣好，選對人，這還可能變成一種穩定的被動收入來源。

**節省時間與精力**：無需長時間盯盤、學習複雜的技術分析，將交易決策交由專業人士處理，特別適合忙碌的上班族或投資新手。
**學習專業策略**：透過觀察被跟單交易員的操作，跟隨者可以在實戰中學習其交易風格、風險管理與市場判斷能力。
**降低投資門檻**：即使是缺乏經驗的新手，也能透過跟單交易參與複雜的金融市場，享受專業交易員的成果。
**分散風險與策略多樣性**：可以同時跟單多位交易風格不同的交易員，將資金分散到不同策略中，以達到分散風險的目的。
**潛在的被動收入**：若選對優秀交易員，跟單交易有機會帶來穩定的投資回報，成為一種潛在的被動收入來源。

跟單交易的潛在風險與缺點：不可忽視的挑戰

當然，跟單交易雖然方便，但絕不是萬靈丹，它也藏著不少隱憂，需要投資人保持警覺。市場本來就充滿變數，再厲害的交易員也躲不過突如其來的波動，比如黑天鵝事件，可能讓帳戶瞬間縮水。

另外，交易員的過往成績不等於未來保證。他們可能因為策略過時、情緒失控或失手操作，導致連帶虧損。更麻煩的是，有些人偏好高風險高回報的玩法，短期內就可能爆倉，讓跟隨者措手不及。執行層面也有問題，像滑點這種現象，因為市場流動性或網路延遲，您的成交價可能跟交易員的出入差別，讓實際收益打折，尤其在劇烈波動時更明顯。

平台本身也可能是隱患，如果選到沒監管或安全鬆散的，資金被盜或平台倒閉都不是不可能。關於平倉的部分，大多平台有自動機制，交易員關倉時您也跟著關，但有些允許手動介入。這雖然給了彈性，卻也可能亂了交易員的節奏，或因自己操作不當多虧錢。建議先搞清楚規則，避免亂動。至於詐騙，更是層出不窮，有人假冒大咖或平台，許諾天花亂墜的高報酬，誘導轉錢到不明帳戶。

**市場波動風險**：無論多麼專業的交易員，都無法完全規避市場的劇烈波動。突發的黑天鵝事件可能導致帳戶遭受重大損失。
**跟單交易員風險**：交易員過去的績效不代表未來表現。交易員可能因策略失效、情緒影響或操作失誤導致虧損，跟隨者將直接承受損失。此外，部分交易員可能採取高風險高回報策略，導致短期爆倉。
**滑點與執行差異**：由於市場流動性、網路延遲或平台技術等因素，您的訂單執行價格可能與交易員的實際成交價存在差異（即滑點），尤其是在快速變化的市場中。這可能導致您的實際收益低於交易員。
**平台風險**：選擇不受監管或安全性不足的平台可能導致資金被盜或平台跑路。此外，平台系統故障也可能影響交易執行。
**「跟單要自己平倉嗎？」**：大多數跟單平台提供自動平倉機制，即當交易員平倉時，您的倉位也會自動平倉。然而，部分平台也允許跟隨者手動干預並自行平倉。手動平倉雖然提供了靈活性，但也可能打亂交易員的整體策略，或因不當操作導致不必要的損失。建議在跟單前，詳細了解平台規則與交易員的策略，避免頻繁手動干預。
**詐騙風險**：市場上存在冒充知名交易員或平台進行詐騙的行為，承諾不切實際的高額回報，引誘用戶將資金轉移到不明連結或個人帳戶。

根據歐洲證券及市場管理局 (ESMA) 的報告，差價合約 (CFD) 等複雜金融產品存在較高風險，其中也包括跟單交易，提醒投資者應充分了解風險。

如何選擇適合你的跟單交易平台？關鍵考量因素

挑選合適的跟單交易平台，是邁向成功的第一道關卡。一個可靠的平台不僅能確保安全，還能讓整個過程更順利高效。在決定前，不妨從幾個核心角度來評估，這樣才能找到真正適合自己的選項。

平台安全性與監管合規性

安全永遠是首要考量。好的平台應該有來自權威機構的背書，讓您安心操作。

**監管牌照**：確認平台是否有像美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC這樣的金融牌照。
**資金安全**：檢查是否採用資產隔離、多重驗證（MFA）、SSL加密等保護措施，將客戶資金與平台自有資金分開。
**針對台灣/香港用戶的提示**：目前台灣和香港對於加密貨幣跟單交易尚未有明確且全面的專門監管法規。因此，投資者在選擇平台時應格外謹慎，選擇在全球範圍內具有良好聲譽、營運歷史悠久且受多國監管（如MSB牌照）的平台。對於「BingX在台灣合法嗎？」這類問題，由於加密貨幣的性質，多數國際平台並無針對單一國家明確的「合法」或「不合法」之說，而是依循其註冊地及營運地的法規。用戶應自行評估風險，並了解所在地的稅務義務。

交易員選擇與績效透明度

平台提供的交易員資訊越詳細，您越容易做出聰明選擇。理想情況下，應該有全面的數據，讓您一目了然。

**數據完整性**：檢視交易員的歷史收益率、最大回撤（Max Drawdown）、勝率、交易頻率、平均持倉時間、跟隨者數量、管理資產規模（AUM）等指標。
**數據真實性**：確保這些資訊是由平台嚴格把關，無法被交易員動手腳，並有長期的歷史記錄可查。
**篩選工具**：看平台是否有先進的篩選器，能根據風險偏好或交易類型幫您過濾。記得別只盯著高報酬，那往往伴隨高風險。

交易品種與槓桿彈性

平台的產品線會直接影響您的投資範圍，所以要確認是否符合需求。

**多樣化產品**：是只專攻加密貨幣，還是涵蓋外匯、股票、指數、大宗商品等CFD產品？
**槓桿選項**：了解各產品的槓桿倍數。高槓桿雖然能放大獲利，但風險也隨之增加，新手最好從低倍數起步，或挑有上限的平台。

費用結構與成本考量

成本控制得好，才能讓淨收益最大化。跟單交易的費用大致包括：

**交易手續費**：複製交易時的買賣費用，通常跟自營交易一樣。
**跟單分潤**：獲利後，按比例（通常10%-15%）給交易員的佣金。
**點差**：在外匯平台，常見的買賣價差。
**出入金費用**：充值或提領時可能的手續費。

多比較幾家平台的收費模式，找出最划算的。

平台功能與使用者體驗

一個好用的平台，能讓跟單變得輕而易舉。

**介面操作便利性**：介面是否直覺，新手能快速熟悉？
**跟單參數設定**：是否有彈性的選項，如固定金額、比例跟單、止盈止損、最大回撤限制等。
**獨特功能**：像是社交討論區（讓您和交易員互動）、模擬帳戶練習，或進階風險工具。
**客戶服務支援**：提供多語言、24/7服務，以及聊天、郵件、電話等多途徑。

2024熱門跟單交易平台推薦與深度比較

如今，跟單交易平台林立，大致分成加密貨幣和外匯/CFD兩類。以下會介紹幾個熱門選擇，並用表格來比較，讓您更容易權衡。

加密貨幣跟單平台推薦

加密市場的活躍度高，波動也大，因此跟單這裡特別吃香。來看幾個領先平台：

**幣安跟單 (Binance Copy Trading)**：
- **特色**：身為全球最大加密交易所，幣安用戶眾多、交易量龐大。跟單功能無縫整合現貨和合約，提供大量交易員選項，並有嚴格篩選標準。
- **優勢**：流動性極佳、品種齊全、安全可靠、介面簡易。
- **適用人群**：對加密有基本認識、喜歡大平台穩定性、想跟多種策略的投資者。
**BingX 跟單 (BingX Copy Trading)**：
- **特色**：以跟單出名，常被稱為跟單利器。交易員資源超豐富，支援現貨合約，排行榜篩選細膩，能看詳細歷史和風險，還注重用戶體驗。
- **優勢**：選擇多、操作簡單、介面親切、社群熱絡。
- **適用人群**：新手、想多選交易員、快速上手的投資者。
**Bybit 跟單 (Bybit Copy Trade)**：
- **特色**：專攻衍生品的交易所，跟單主打合約。數據詳盡、環境穩定，有自動止盈止損和風險控制。
- **優勢**：交易深度強、平台穩、工具完備。
- **適用人群**：有合約經驗、注重執行效率和穩定的用戶。
**Bitget 跟單 (Bitget Copy Trading)**：
- **特色**：合約和跟單是強項，提供固定金額或比例模式，數據分析細緻。獨家策略跟單能追自動化交易。
- **優勢**：模式靈活、交易員多、社群活潑。
- **適用人群**：想試不同模式、對合約感興趣的用戶。
**BTCC 跟單 (BTCC Copy Trading)**：
- **特色**：老交易所近年推跟單，環境穩定、流程簡單。
- **優勢**：資歷深、介面清爽、易上手。
- **適用人群**：求穩、喜歡簡易介面的新手。
**CoinDada**：
- **特色**：CoinDada並非直接的跟單交易平台，而是一個提供加密貨幣資訊、工具和比較的平台。雖然它不提供跟單服務，但其內容可能包含對各跟單平台的評測和比較，對於用戶了解市場狀況、選擇合適平台具有參考價值。

**加密貨幣跟單平台功能與費用對比表**

註：以上數據僅供參考，實際費用和功能可能隨時間變動，請以平台官方公告為準。

外匯/差價合約跟單平台推薦

外匯跟單多在傳統市場運作，以下幾個平台頗受好評：

**AvaTrade 跟單 (AvaTrade Copy Trading)**：
- **特色**：多國監管的老牌經紀商，提供AvaSocial app和MT4/MT5社交功能，多種跟單方案。
- **優勢**：監管嚴、品種多（外匯、股票、指數、大宗）、工具豐富。
- **適用人群**：對外匯和CFD感興趣、重視監管的投資者。
**Vantage Markets 跟單 (Vantage Copy Trading)**：
- **特色**：基於MT4/MT5，合作ZuluTrade、Myfxbook等第三方，讓選擇更廣。
- **優勢**：支援主流平台、品種廣、點差低。
- **適用人群**：熟MT4/MT5、有外匯經驗的用戶。
**ATFX 跟單 (ATFX CopyTrade)**：
- **特色**：多重監管經紀商，平台內直接選交易員跟單。
- **優勢**：監管好、低點差、教育資源多。
- **適用人群**：想一站式操作、注重監管的用戶。

跟單交易的成功策略與注意事項

跟單交易不是設好就躺平，它需要智慧的規劃和持續監控。真正厲害的投資人，把它當成輔助工具，而不是賺錢捷徑。

如何挑選優質的跟單交易員

選對交易員，就能事半功倍。除了看表面報酬，還要深挖這些指標：

**最大回撤 (Max Drawdown)**：評估風險控制，低回撤表示策略穩健，即便報酬中等，也適合長期持有。
**交易風格與頻率**：搞清楚是短線高頻、波段還是長線，挑合您風險胃口的。
**歷史交易數據穩定性**：看在各種市場環境下的表現，長期穩健勝過短期爆發。
**勝率與盈虧比**：勝率高不夠，還要盈虧比好（平均盈利大於虧損），這樣整體才盈利。
**跟隨者數量與管理資產 (AUM)**：人氣高、資產大表示可靠，但小心有些人為拉人氣而冒險。

小提醒：別把雞蛋全放一籃，分散跟多位交易員，降低策略風險。

**跟單交易員選擇要素表**

資金管理與風險控制

資金管理是長久獲利的關鍵，保護本金才能談未來。

**合理分配資金**：只用能承受損失的部分投入，絕不all in。
**設定止盈止損**：就算交易員沒設，您也要依風險偏好加碼，平台通常允許自訂。
**定期審視績效**：每週或每月檢查一次，看盈利虧損和交易員表現，不合適就換。
**多元化投資**：跟單只是組合一環，分散到其他資產降低總風險。

根據美國金融業監管局 (FINRA) 的投資者指南，了解個人的風險承受能力，並據此制定投資策略，是避免不必要損失的關鍵。

避免跟單詐騙與常見陷阱

詐騙總是伴隨熱門趨勢，跟單也不例外。要提高警覺，就能避開大多坑。

**警惕不實宣傳**：任何「保證賺錢」、「零風險高報酬」的說法，都是紅旗。
**只在正規平台操作**：堅持用有監管、口碑好的平台，別點可疑連結或轉私人帳戶。
**深入調查交易員**：高報酬要多查，驗證數據和策略有無異常。
**保護個人資訊**：絕不洩露密碼或驗證碼給陌生人。
**「跟單詐騙dcard」、「跟單交易詐騙」等相關討論**：在各大社群論壇（如Dcard、PTT）上，常有用戶分享被詐騙的經歷。多閱讀這些討論，可以幫助您提高警惕，識別常見的詐騙手法。

總結：跟單交易平台是機會還是挑戰？

跟單交易平台確實為投資人開啟了大門，讓新手能輕鬆參與市場、借鏡專家。但它不是免費午餐，市場動盪、交易員變數、平台隱憂都得面對。

要成功，關鍵在於保持清醒、評估風險、慎選平台和交易員，再配上嚴謹的資金策略。它是強大工具，但需智慧運用。希望這篇文章讓您對跟單交易有更清楚的輪廓，從而做出聰明選擇，在可控風險中發掘機會。

跟單交易平台常見問題 (FAQ)

1. 跟單交易真的能賺錢嗎？風險有哪些？

跟單交易有機會賺錢，但並不保證獲利。您的收益與否直接取決於您所跟隨的交易員的績效。風險包括市場波動、交易員表現不佳導致虧損、滑點、平台風險以及潛在的詐騙。

2. 跟單交易平台有哪些推薦？如何選擇最適合我的平台？

主流的加密貨幣跟單平台有幣安、BingX、Bybit、Bitget等；外匯跟單平台則有AvaTrade、Vantage Markets、ATFX等。選擇平台時應考量其安全性與監管、交易員績效透明度、交易品種、費用結構、平台功能與使用者體驗，並參考本文的比較分析。

3. 跟單交易需要自己手動平倉嗎？自動平倉機制如何運作？

大多數跟單平台都提供自動平倉機制，當交易員平倉時，您的倉位會自動跟隨平倉。部分平台也允許跟隨者手動平倉，但這可能打亂交易員的整體策略。在跟單前，建議了解清楚平台的具體規則。

4. 跟單交易會遇到詐騙嗎？如何辨識與防範跟單詐騙？

跟單交易確實存在詐騙風險。請警惕「保證獲利」、「穩賺不賠」等不實承諾，只在正規、受監管的交易平台進行操作，切勿將資金轉移到私人帳戶或點擊不明連結。多關注社群媒體上關於跟單詐騙的討論，提高防範意識。

5. 加密貨幣跟單交易與外匯跟單交易有什麼不同？

主要差異在於交易資產和市場特性。加密貨幣市場波動性更高，24/7交易；外匯市場相對成熟，流動性大，但受宏觀經濟影響較大。兩種跟單的風險與收益特徵也因此有所不同。

6. 跟單交易員的績效數據該如何解讀？除了收益率還需看什麼？

除了收益率，您還需關注交易員的最大回撤、勝率、平均盈虧比、交易頻率、交易時間長度以及其交易風格。高收益率如果伴隨高回撤，可能意味著高風險。選擇長期穩定且風險控制良好的交易員更為重要。

7. 在台灣或香港進行跟單交易合法嗎？是否有相關監管規定？

目前台灣和香港對於加密貨幣跟單交易尚未有明確的專門監管法規。對於外匯跟單，則需確保所選平台受到當地或國際金融機構的嚴格監管。建議投資者選擇在全球範圍內具有良好聲譽的平台，並自行了解當地稅務義務及潛在風險。

8. 跟單交易的資金管理策略是什麼？如何設定止盈止損？

資金管理應包括合理分配跟單資金（不投入全部資產），為每個跟單訂單設定獨立的止盈止損點，以及定期審視整體績效。許多平台允許跟隨者在跟單設置中自定義止盈止損比例或金額。

9. 跟單交易需要投入多少資金？新手建議從多少開始？

最低跟單金額因平台而異，通常從10-50 USDT（或等值法幣）起。對於新手，建議從最低金額或小額資金開始，熟悉跟單流程和風險，逐步增加投入。

10. BingX、幣安、Bybit等平台跟單有什麼獨特功能或限制？

**BingX**：以豐富的交易員選擇和精細的篩選功能著稱，對新手友好。
**幣安**：作為最大交易所，流動性極佳，但交易員門檻相對較高。
**Bybit**：強項在於衍生品跟單，提供穩定的交易環境和風控工具。
每個平台都有其特色和限制，建議您前往各平台官網詳細了解，或參考本文的比較表。

跟單交易平台怎麼選？2024年新手必看：掌握5大關鍵，聰明避險賺取被動收入！